Eidg. Diplom
Finanz- und Anlageexperte/-in HFP
strukturieren, analysieren, beobachten, investieren, beraten
Was macht ein/e Finanz- und Anlageexperte/-in HFP?
Geld sparen oder investieren will gekonnt sein. Daher lässt man sich besser beraten, wenn es darum geht, Geld sicher oder besser noch gewinnbringend anzulegen.
Finanz- und Anlageexperten bzw. Anlageexpertinnen sind Profis, wenn es um Vermögensverwaltung, Anlageberatung und Risikomanagement für Privatkunden geht. Meist erbringen sie die in diesem Zusammenhang verschiedenen Dienstleistungen in Banken und Finanzinstituten, aber auch in grossen Versicherungskonzernen. Für eine erfolgreiche Beratung und Betreuung von Kunden kennen sie die wichtigsten Bankdienstleistungen und Anlageklassen. Sie verwenden verschiedene Finanzinstrumente und strukturierte Anlageprodukte und kennen jeden Schritt für einen klaren Anlageprozess. Dabei stehen stets die Bedürfnisse der Kunden im Vordergrund. Wenn es zum Beispiel um ausländische Kunden geht, müssen auch die behördlichen und steuerlichen Gegebenheiten abgeklärt werden. Doch nicht nur in diesen Belangen kennen sich die Finanz- und Anlageexperten bzw. Anlageexpertinnen aus, sondern sie sind auch kundig in Finanzbuchhaltung, Betriebsökonomie, umwelt- und gesellschaftsrelevanten Fragen sowie in Corporate Finance und Corporate Governance.
All dies hilft ihnen bei gut durchdachten Investmentvorschlägen für Kundinnen und Kunden mit unterschiedlichsten Anforderungen.
Was und wozu?
- Damit ein neuer Kunde mit gewissen Vorstellungen für eine Geldanlage einen Überblick über die verschiedenen Möglichkeiten bekommt, informiert ihn der Finanz- und Anlageexperte über die nötigen Details.
- Damit das Verhältnis zwischen den Aktionären, Anlegerinnen, dem Verwaltungsrat und der Geschäftsführung geregelt ist, kümmert sich die Finanz- und Anlageexpertin um Transparenz und ein klares Reporting.
- Damit bei der Anlageverwaltung für einen ausländischen Kunden alles mit rechten Dingen zugeht, ist der Finanz- und Anlageexperte bezüglich der rechtlichen Vorschriften im Ausland stets auf dem Laufenden.
- Damit die Finanz- und Anlageexpertin ihren Kundinnen und Kunden die beste Beratung bei der Finanz- und Anlageverwaltung bieten kann, betreut sie eine bestimmte Region oder ein bestimmtes Land.
Facts
- Zutritt
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Bei Prüfungsantritt:
a) Berufliche Grundbildung mit EFZ, gymnasiale Maturität oder gleichwertiger Abschluss sowie 5 Jahre Berufserfahrung im Bank- und Finanzwesen oder
b) eidg. Fachausweis (BP), eidg. Diplom (HFP oder HF), Bachelor (FH) im Bereich Wirtschaft oder Bachelor (UH) in Wirtschaftswissenschaften bzw. gleichwertiger Abschluss sowie 3 Jahre einschlägige Berufserfahrung oder
c) Master (FH) im Bereich Wirtschaft, Master bzw. Doktorat (UH) oder gleichwertiger Abschluss und 2 Jahre einschlägige Berufserfahrung sowie
d) die erforderlichen Module bzw. gleichwertige Abschlüsse. - Ausbildung
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15 Monate berufsbegleitende Ausbildung.
Hinweis: Die Kurskosten werden teilweise vom Bund übernommen. Absolventen/-innen einer Höheren Fachprüfung können beim Bund einen Subventionsantrag stellen, womit 50% des Kursgeldes (höchstens 10'500.–) sowie zusätzlich 4'000.– (sofern Mitgliedsfirma) aus dem Weiterbildungsfonds zurückerstattet werden. - Sonnenseite
- In diesem Beruf ist eine der definitiv schönsten Seiten ganz klar der Gewinn, der durch Fachwissen und das Beobachten des Finanzmarktes erzielt werden kann. Je geschickter das Vorgehen, desto ergiebiger der Ertrag, der nicht nur für die Kundschaft erfreulich ist.
- Schattenseite
- Oft können nicht alle Faktoren in die Planung einberechnet werden. Dann müssen die vorgeschlagenen Anlageprozesse kurzfristig umstrukturiert werden.
- Gut zu wissen
- Als Finanz- und Anlageexperte oder -expertin ist man in der oberen Führungsebene aktiv und steht intensiv in Kontakt mit Kundinnen und Kunden. Dadurch, dass das Bankwesen immer internationaler wird, entstehen auch neue und spannende Möglichkeiten, die auch die Karrierechancen dieser Berufsleute breiter fächern und erhöhen.
TOP 10 Anforderungen
Karrierewege als Finanz- und Anlageexperte/-in HFP
Certificate of Advanced Studies (CAS) in Risk Management oder in Financial Bank Management
Executive MBA in Banking und Financial Institutions Management
Betriebsökonom/n FH (Bachelor)
Finanz- und Anlageexperte/-in HFP
Berufliche Grundbildung (EFZ) oder Abschluss auf Tertiärstufe (siehe Zutritt)