Diplôme fédéral
Analyste financier/-ère et gestionnaire de fortunes DF
analyser, observer, exploiter, matérialiser
Que fait un/une analyste financier/-ère et gestionnaire de fortunes DF ?
Les analystes financiers et financières et gestionnaires de fortunes évaluent les informations provenant des marchés financiers et des secteurs économiques et politiques de façon à déterminer et à mettre en pratique les meilleures solutions de placement pour leurs clients. Il s'agit d'actifs tels que des actions, des obligations ou des biens immobiliers.
Les analystes financiers et financières et gestionnaires de fortunes recherchent et analysent les financements, définissent les objectifs d'investissement et incluent la gestion des risques. Dans la gestion de portefeuille, ils décomposent les différents risques avant de constituer, par exemple, un portefeuille de titres et d'en évaluer la rentabilité pour ensuite le recommander à leurs clients.
Afin que les analystes financiers et financières et gestionnaires de fortunes puissent évaluer et optimiser correctement les actifs et les investissements, ils utilisent diverses méthodes, techniques et outils analytiques. Pour ce faire, ils s'appuient sur des stratégies éprouvées, observent les évolutions économiques et se conforment aux lois, aux règlements et au droit fiscal. Ils occupent généralement un poste de direction ou de spécialiste dans une banque.
Quoi et pourquoi?
- Afin que l'analyste financier et gestionnaire de fortune puisse établir une prévision pour l'investissement dans un bien immobilier, il effectue diverses analyses et intègre les résultats dans son évaluation.
- Afin que l'analyste financière et gestionnaire de fortune puisse définir les objectifs d'investissement d'un client important, elle évalue le marché financier actuel, l'activité boursière et compile la documentation.
- Afin que l'analyste financier et gestionnaire de fortune puisse conseiller un client étranger sur un investissement en valeurs mobilières, il doit non seulement parler couramment l'anglais, mais aussi connaître la base juridique.
- Afin que l'analyste financière et gestionnaire de fortune soit en mesure de conseiller un propriétaire immobilier sur la manière de vendre ses maisons de la manière la plus rentable, elle compare les prix régionaux et des terrains.
Les faits
- Admission
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En passant l'examen:
a) Apprentissage ou maturité gymnasiale et 5 années d’expérience professionnelle dans les domaines banque et finance ou;
b) diplôme ou bachelor d'une haute école spécialisée ou universitaire en économie et 3 années d’expérience professionnelle dans les domaines banque et finance et;
c) les certificats de module requis ou des attestations d‘équivalence. - Formation
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15 mois: Cours préparatoires de l’Union suisse d’analyse financière et de gestion des fortunes.
Remarque: Les frais de cours sont partiellement couverts par la Confédération. Toutes personnes ayant suivi un cours préparatoire aux examens professionnels supérieurs peuvent adresser à la Confédération une demande de subvention pour le remboursement de 50% des frais des cours (10'500.– maximum) et pour le remboursement de la contribution supplémentaire de 4'000.– (réservé aux entreprises membres) du fond de formation continue. - Les aspects positifs
- En tant qu'analyste financier et financière et gestionnaire de fortune, on assume une fonction exécutive responsable qui porte ses fruits chaque fois que les meilleurs actifs financiers ont été réalisés.
- Les aspects négatifs
- Dans cette profession, on a beau se débrouiller et prendre en compte tous les risques possibles, on peut toujours perdre beaucoup d'argent en cas d'événements soudains qui affectent le marché financier.
- Bon à savoir
- Les analystes financiers et financières et gestionnaires de fortune travaillent généralement dans des banques, des sociétés de gestion d'actifs, mais aussi pour des compagnies d'assurance ou des sociétés fiduciaires étrangères. Là, ils se spécialisent souvent dans un domaine de financement ou d'investissement, par exemple, ils gèrent une zone d'investissement, s'occupent de clients étrangers ou conseillent des propriétaires immobiliers.
TOP 10 requis
Plans de carrière: Analyste financier/-ère et gestionnaire de fortunes DF
Formation continue permanente par de la littérature spécialisée, des cours, des colloques, des congrès.
Économiste d'entreprise HES (Bachelor)
Économiste bancaire ES, économiste d'entreprise ES (diplôme fédéral)
Expert/e en finance et investissements DF, expert/e en opérations des marchés financiers DF (diplôme fédéral)
Analyste financier/-ère et gestionnaire de fortunes DF
Formation professionnelle initiale (CFC) ou titre équivalent (voir admission)