Economista bancario/a SSS
consigliare, preparare, investire, calcolare, acquistare, vendere
settori professionali
Economia e amministrazione
formazione
Formazione continua
Informazioni brevi
Che cosa fa un/una economista bancario/a SSS?
Se si vuole aprire un conto, contrarre un prestito o investire denaro in modo redditizio, ci si rivolge a uno specialista del settore bancario e finanziario.
Gli economisti bancari e le economiste bancarie esaminano le preoccupazioni dei loro clienti, li consigliano e si assicurano che ricevano un prestito personale o aziendale, ad esempio, o che chiariscano l'importo di un mutuo per la loro casa. Si occupano anche dell'acquisto o della vendita di valute estere o di titoli come azioni e obbligazioni e si occupano delle transazioni necessarie. Altri servizi che forniscono ai clienti della banca sono i prelievi, i depositi, i trasferimenti e gli scambi di denaro, oltre alla gestione delle cassette di sicurezza. Nel fare ciò, rispettano sempre le norme interne e legali della banca. Grazie alle loro conoscenze specialistiche, consigliano i clienti in base alle loro esigenze e offrono loro prodotti bancari adeguati.
Gli economisti bancari e le economiste bancarie svolgono anche attività amministrative, telefonano e scrivono e-mail. Nel back office tengono i registri dei titoli dei clienti, calcolano interessi, commissioni e imposte e preparano analisi finanziarie e di mercato.
Associazione
Partner
Cosa e per cosa?
- Affinché un cliente riceva risposte alle sue domande su una nuova opportunità di investimento fatta su misura per lui, l'economista bancario lo consiglia prima per telefono e poi gli propone un incontro personale.
- Affinché, su richiesta del cliente, l'economista bancaria possa presentargli ciò che si aspetta da un investimento in azioni, si prepara accuratamente e fornisce i documenti necessari.
- Affinché l'economista bancario possa aprire un conto commerciale per un imprenditore e creare il relativo dossier del cliente, deve rispettare le norme di legge sull'origine del denaro.
- Affinché una grande azienda possa disporre di parametri finanziari di riferimento, l'economista bancaria ottiene in anticipo tutte le informazioni necessarie e prepara quindi un'analisi finanziaria dettagliata.
Fatti
a) Formazione professionale di impiegato/a di commercio AFC – Banca, oppure diploma o certificato di formazione bancaria e finanziaria per praticanti con maturità, oppure:
b) altro attestato federale di capacità (AFC), maturità professionale, liceale o specializzata e almeno un anno di esperienza pratica nel settore bancario e relativa formazione complementare.
Inoltre, in entrambi i casi, attività professionale almeno al 50% in una banca o istituzione finanziaria. A seconda dei casi, è possibile anche un'ammissione su dossier.
Corso di 3 anni, parallelamente all’attività professionale.
Gli economisti bancari e le economiste bancarie entrano in contatto con una grande varietà di persone. Consigliano, offrono soluzioni, scambiano idee con altri professionisti della finanza e possono sempre essere soddisfatti quando i loro sforzi vengono letteralmente ripagati.
Clienti difficili, perdite dovute a eventi imprevisti in borsa, fatture che non vanno a buon fine o prestiti che non vengono rimborsati: ci sono sempre motivi che rendono difficile il lavoro quotidiano.
I professionisti lavorano in ufficio o allo sportello e, oltre al contatto con i clienti, hanno a che fare con consulenti finanziari o analisti, con gestori patrimoniali o agenti di cambio. Il loro lavoro quotidiano è vario, l'orario di lavoro è regolare e le possibilità di promozione sono buone.
- MAS in Integrated Risk Management, in Banking and Finance oppure in Financial Consulting
- Economista aziendale SUP – Banking and Finance (Bachelor)
- Esperto/a contabile EPS, esperto/a fiduciario/a EPS, esperto/a fiscale EPS (diploma federale)
- Economista bancario/a SSS
- Impiegato/a di commercio AFC – Banca o titolo equivantente (vedi ammissione)
Skills
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