Attestato professionale federale
Specialista in previdenza in favore del personale APF
calcolare, finanziare, pianificare, monitorare
Che cosa fa un/una specialista in previdenza in favore del personale APF?
Gli specialisti e le specialiste in previdenza in favore del personale lavorano come personale direttivo presso un fondo pensione, una società fiduciaria o assicurativa, una banca o un ufficio nel settore della previdenza professionale. Si occupano delle questioni relative al finanziamento delle prestazioni garantite da un fondo pensione (riscatto nel fondo, calcolo dei costi e delle pensioni). Nel settore della contabilità, devono occuparsi della tenuta dei libri, della pianificazione e del monitoraggio finanziario al servizio degli investimenti di capitale: Si tratta sempre dell'investimento ottimale delle percentuali di stipendio. Il prerequisito per svolgere con successo questa professione è la conoscenza completa delle basi giuridiche e dell'organizzazione amministrativa.
Cosa e per cosa?
- Affinché lo specialista in previdenza in favore del personale possa creare un concetto di investimento valido, si consulta con specialisti di altre aree finanziarie e osserva il mercato finanziario.
- Affinché possa consigliare un cliente sulle questioni attuariali relative al suo regime pensionistico aziendale, la specialista in previdenza in favore del personale ha molta familiarità con il concetto dei tre pilastri.
- Affinché sia possibile calcolare le prestazioni mensili garantite a un pensionato, lo specialista in previdenza in favore del personale prepara un calcolo dei costi.
- Affinché la specialista in previdenza in favore del personale possa gestire in modo ottimale i benefit per i dipendenti all'interno di un'azienda, migliora le strutture organizzative.
Fatti
- Ammissione
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Prima dell'esame:
a) aver completato la formazione professionale di base come impiegato commerciale AFC, il diploma di un istituto commerciale, maturità liceale o una formazione equivalente, nonché:
b) 3 anni di esperienza professionale, di cui almeno uno nel campo della previdenza professionale. - Formazione
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2 anni corsi di preparazione paralleli all’esercizio della professione (45–50 giorni di corso).
Nota: I costi del corso sono parzialmente coperti dalla Confederazione. I diplomati di un attestato professionale federale possono richiedere un sussidio al governo federale, in base al quale il 50% delle tasse del corso (massimo 9'500.-) e altri 4'000.- (se l’azienda è membro) sono rimborsati dal fondo per la formazione continua. - Aspetti positivi
- Gli specialisti e le specialiste in previdenza in favore del personale svolgono una funzione significativa all'interno della società. Inoltre, è entusiasmante scovare le migliori opportunità di investimento, soprattutto se alla fine si ottengono dei risultati.
- Aspetti negativi
- Alla fine dell'anno e quando i membri del fondo pensione entrano o escono contemporaneamente, i compiti si accumulano, alcuni dei quali richiedono anche ore di straordinario.
- Buono a sapersi
- Gli specialisti in previdenza in favore del personale assumono una funzione manageriale, soprattutto nei fondi pensione, o possono anche gestire autonomamente un piccolo fondo pensione. Se lavorano per compagnie assicurative, banche o uffici fiduciari, i loro compiti comprendono la consulenza su investimenti, mutui, ecc. oltre alla previdenza professionale.
TOP 10 richiesto
Percorsi di carriera: Specialista in previdenza in favore del personale APF
Corsi di approfondimento: presso ditte o interni, su legislazione, tecnica delle assicurazioni, contabilità, investimento di capitali, informatica e organizzazione.
Economista aziendale SUP (Bachelor)
Economista assicurativa SSS, economista aziendale SSS (diploma federale)
Perito/a in materia di previdenza professionale EPS, gerente di cassa pensione EPS (diploma federale)
Specialista in previdenza in favore del personale APF
Impiegato/a di commercio AFC, scuola medie di commercio o titolo equivalente (vedi ammissione)