Consulente in gestione patrimoniale APF
analizzare, paragonare, calcolare, consigliare, investire
settori professionali
Economia e amministrazione
formazione
Formazione continua
Titolo ricevuto
Attestato professionale / Professional Bachelor
Informazioni brevi
Che cosa fa un/una consulente in gestione patrimoniale APF?
I consulenti e le consulenti in gestione patrimoniale consigliano i loro clienti sulle opzioni di investimento e di finanziamento. Inoltre, possono essere contattati anche per questioni economiche e fiscali. Innanzitutto, fanno un resoconto del patrimonio, esaminano il bilancio completo del patrimonio dei clienti e successivamente redigono un’analisi patrimoniale ben fondata.
I consulenti e le consulenti gestiscono patrimoni sia aziendali che privati, danno consigli sugli investimenti e mostrano ai loro clienti come possono aumentare il denaro in modo redditizio. Indicano quali costi sono legati ai servizi utilizzati e spiegano il contenuto e le conseguenze legali dei documenti da firmare. Inoltre, alla fine della consulenza, predispongono diversi prodotti finanziari e assicurativi e affidano a fornitori di servizi specializzati nella gestione del portafoglio l'attuazione della strategia d'investimento.
Grazie alle loro competenze operative, i consulenti e le consulenti in gestione patrimoniale possono gestire il team di front office, organizzarne i processi di lavoro, implementare i flussi di lavoro e monitorare i compiti svolti dai membri del team.
Cosa e per cosa?
- Affinché l’investitore privato possa prendere una decisione d’investimento informata, il consulente in gestione patrimoniale definisce i requisiti d'investimento, gli obiettivi e le restrizioni d'investimento e fornisce consigli utili.
- Affinché i suoi clienti possano aumentare il loro patrimonio, la consulente in gestione patrimoniale collabora con esperti fiscali, avvocati, notai e specialisti nel campo della gestione del portafoglio, del settore immobiliare e della compravendita di titoli.
- Affinché i suoi clienti posano godersi la pensione già a sessant’anni, il consulente in gestione patrimoniale suggerisce loro di creare un piano di pensione privata già in giovane età.
- Affinché possano essere evitate spiacevoli sorprese improvvise, la consulente in gestione patrimoniale monitora l'andamento dei portafogli dei suoi clienti e li informa sull'evoluzione del loro patrimonio, tenendo conto dei loro obiettivi d'investimento e del contesto di mercato.
Fatti
Ton avenir, notre préoccupation : Tu dois le savoir avant.
All'inizio dell'esame:
a) Attestato federale di capacità (AFC), maturità o titolo equivalente e almeno 3 anni di esperienza professionale nel settore bancario o finanziario o
b) attestato professionale federale, diploma federale, diploma di una scuola specializzata superiore o di una scuola universitaria professionale (almeno Bachelor) o titolo equivalente e almeno 2 anni di esperienza professionale nel settore bancario o finanziario o
c) diploma universitario (Bachelor, Master o dottorato) o titolo equivalente e almeno 1 anno di esperienza professionale nel settore bancario o finanziario.
Titolo ricevuto: Attestato professionale / Professional Bachelor
Circa 6 mesi di formazione a tempo parziale.
Nota: I costi del corso sono parzialmente coperti dalla Confederazione.
I diplomati di un attestato professionale federale possono richiedere un sussidio al governo federale, in base al quale il 50% delle tasse del corso (massimo 9'500.-) sono rimborsati dal fondo per la formazione continua.
I consulenti e le consulenti si occupano quotidianamente di questioni finanziarie ed economiche e aiutano gli altri a orientarsi nel mondo dei numeri. Aiutano i loro clienti a garantire il loro futuro e li supportano nel raggiungimento dei loro obiettivi finanziari.
Nessuna strategia è infallibile. Se ci sono perdite, è estremamente spiacevole per tutte le parti coinvolte.
I consulenti e le consulenti in gestione patrimoniale lavorano per una banca attiva nella gestione patrimoniale (private banking), una società di gestione patrimoniale indipendente, una società fiduciaria o un'altra società specializzata nella gestione patrimoniale e nella consulenza sugli investimenti.
Corsi offerti da scuole professionali e dal Swiss Training Centre for Investment Professionals AZEK.
- Economista aziendale SUP (Bachelor)
- Esperto/a in operazioni dei mercati finanziari EPS, esperto/a in finanza e investimenti EPS (Professional Master)
- Economista bancario/a SSS (Professional Bachelor)
- Consulente in gestione patrimoniale APF
- Consulente in gestione patrimoniale APF
- Attestato federale di capacità (AFC) o titolo equivalente (vedi ammissione)
Skills