Consulente finanziario APF
analizzare, comporre, consigliare, combinare, chiarire
settori professionali
Economia e amministrazione
formazione
Formazione continua
Informazioni brevi
Che cosa fa un/una consulente finanziario APF?
Una buona pianificazione finanziaria non è un problema solo per le aziende. Individui come i lavoratori autonomi, i proprietari di immobili, i pensionati anticipati e altre persone che richiedono una consulenza, sono felici di avere una certa sicurezza per il futuro attraverso una pianificazione finanziaria regolamentata.
I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie sono richiesti quando si tratta di servizi comuni di investimento, credito, pensione e assicurazione. Ciò riguarda persone che si trovano in situazioni di vita molto diverse. I motivi per una consulenza professionale possono essere il matrimonio, il divorzio, il pensionamento anticipato o anche il finanziamento di una nuova casa. Ogni consulenza è preceduta da un'analisi. I fattori decisivi sono gli obiettivi e le esigenze, nonché la situazione finanziaria del cliente. A volte ci sono grandi patrimoni, altre volte ci sono debiti. Anche le spese regolari, le tasse e i rischi della vita giocano un ruolo importante nella consulenza finanziaria individuale. I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie possiedono le conoscenze necessarie sui prodotti adatti e sulle loro possibili combinazioni presso le banche, le compagnie assicurative o le società di investimento, che si tratti di un'assicurazione sulla vita o sulla proprietà, di un mutuo o di un fondo di investimento.
Al fine di pianificare in modo ottimale i prodotti appropriati, essi indicano anche le opportunità di risparmio, ma sempre nel rispetto dell'obbligo di diligenza e delle norme di legge.
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Cosa e per cosa?
- Affinché il cliente non si trovi in difficoltà finanziarie al momento dell'acquisto di una casa, il consulente finanziario evidenzia i possibili rischi.
- Affinché un cliente che andrà in pensione tra qualche anno possa investire un po' di denaro per integrare la propria pensione, la consulente finanziaria gli consiglia di investire in fondi.
- Affinché la coppia non debba preoccuparsi di alcun aspetto dell'accordo finanziario dopo il matrimonio, il consulente finanziario rispetta l'obbligo di diligenza.
- Affinché l'artista indipendente metta da parte abbastanza denaro per assicurarsi la pensione, la consulente finanziaria la accompagna e la consiglia.
Fatti
All'inizio dell'esame:
a) Formazione con AFC o titolo equivalente e 2 anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari oppure
b) formazione con CFP o altro titolo e 5 anni di esperienza professionale, di cui 2 nel settore dei servizi finanziari nonché
c) in ogni caso i certificati di fine modulo (o certificati equiparati).
1 ½ – 2 anni di corsi di formazione continua modulari.
Nota: I costi del corso sono parzialmente coperti dalla Confederazione.
I diplomati di un attestato professionale federale possono richiedere un sussidio al governo federale, in base al quale il 50% delle tasse del corso (massimo 9'500.-) e altri 4'000.- (se l’azienda è membro) sono rimborsati dal fondo per la formazione continua.
Quando si parla di denaro, le persone sono molto attente. I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie attirano sempre la massima attenzione da parte dei loro clienti. Inoltre, è un bel lavoro aiutare le persone nelle questioni finanziarie.
A volte le persone che chiedono una consulenza hanno idee irrealistiche, altre volte non hanno il denaro necessario per realizzare il piano finanziario desiderato o per finanziare la casa dei sogni.
In Ticino, la legge prevede l'autorizzazione all'esercizio per chi svolge un'attività nel campo finanziario. I requisiti sono: titolo di studio riconosciuto dalla legge; esperienza nel ramo di almeno 2 anni in Svizzera; ottima reputazione, garanzia di attività irreprensibile; non essere insolvente e non avere attestati di carenza beni; disporre di una copertura assicurativa.
- Esperto/a di pianificazione finanziaria SPD SSS (studio postdiploma)
- Economista bancario/a SSS, economista assicurativa SSS, economista aziendale SSS (diploma federale)
- Esperto/a contabile EPS, esperto/a fiduciario/a EPS, esperto/a in finanza e investimenti EPS, analista finanziario/a e amministratore/trice di patrimoni EPS (diploma federale)
- Consulente finanziario APF
- Attestato federale di capacità (AFC) o titolo equivalente (vedi ammissione)
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