Attestato professionale federale

Consulente finanziario APF

analizzare, comporre, consigliare, combinare, chiarire

Che cosa fa un/una consulente finanziario APF?

Una buona pianificazione finanziaria non è un problema solo per le aziende. Individui come i lavoratori autonomi, i proprietari di immobili, i pensionati anticipati e altre persone che richiedono una consulenza, sono felici di avere una certa sicurezza per il futuro attraverso una pianificazione finanziaria regolamentata.

I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie sono richiesti quando si tratta di servizi comuni di investimento, credito, pensione e assicurazione. Ciò riguarda persone che si trovano in situazioni di vita molto diverse. I motivi per una consulenza professionale possono essere il matrimonio, il divorzio, il pensionamento anticipato o anche il finanziamento di una nuova casa. Ogni consulenza è preceduta da un'analisi. I fattori decisivi sono gli obiettivi e le esigenze, nonché la situazione finanziaria del cliente. A volte ci sono grandi patrimoni, altre volte ci sono debiti. Anche le spese regolari, le tasse e i rischi della vita giocano un ruolo importante nella consulenza finanziaria individuale. I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie possiedono le conoscenze necessarie sui prodotti adatti e sulle loro possibili combinazioni presso le banche, le compagnie assicurative o le società di investimento, che si tratti di un'assicurazione sulla vita o sulla proprietà, di un mutuo o di un fondo di investimento.

Al fine di pianificare in modo ottimale i prodotti appropriati, essi indicano anche le opportunità di risparmio, ma sempre nel rispetto dell'obbligo di diligenza e delle norme di legge.

Cosa e per cosa?

• Affinché il cliente non si trovi in difficoltà finanziarie al momento dell'acquisto di una casa, il consulente finanziario evidenzia i possibili rischi.
• Affinché un cliente che andrà in pensione tra qualche anno possa investire un po' di denaro per integrare la propria pensione, la consulente finanziaria gli consiglia di investire in fondi.
• Affinché la coppia non debba preoccuparsi di alcun aspetto dell'accordo finanziario dopo il matrimonio, il consulente finanziario rispetta l'obbligo di diligenza.
• Affinché l'artista indipendente metta da parte abbastanza denaro per assicurarsi la pensione, la consulente finanziaria la accompagna e la consiglia.